Номинации 2016

  • ВНЕДРЕНИЕ ГОДА В РЕТЕЙЛЕ

    Внедрение и начало работы в банке какой-либо определенной технологии, основы для розничного клиентского сервиса или бизнес-задачи. В номинации награда вручается банку и разработчику решения, если он был сторонним.

    Внедрение полнофункциональной системы Real-Time Offering в Банке Москвы

    В апреле 2016 года Банк Москвы заявил о том, что первое полномасштабное в России внедрение полнофункциональной системы Real-Time Offering (маркетинг в режиме реального времени) состоялось. Осуществлен переход от модели работы с клиентами, основанной на событиях (Новый Год, день рождения и т.д.), нередко сопровождавшейся настоящим спамом, к персональным предложениям. Эти «клиентские офферы» основываются на анализе событий в реальном режиме времени, постоянной переоценке персональных кредитных рейтингов клиентов и множества других факторов (всего примерно 250 аспектов общения банка с клиентом). Для того, чтобы этого достичь, понадобилась IT-инфраструктура, способная обрабатывать данные о миллионе карточных транзакций в день, десятки тысяч событий в час из АБС и 50 взаимодействий банка с клиентами в минуту (по телефону, СМС, почте и т.д.). Разработчики решения - SAS и Glowbyte Consulting. Подробнее

    Внедрение в промышленную эксплуатацию банковских приложений под Windows 10 в Тинкофф Банк

    В декабре 2016 года «Тинькофф Банк» первым повернулся лицом к операционной системе Windows, и адаптировал свои приложения под формат планшетов и десктопов в промышленную эксплуатацию. Как это ни удивительно, но Windows 10 позволила банку полностью пересмотреть свой подход к созданию банковских приложений для пользователей этой системы. Было создано приложение, которое доступно одновременно и на персональных компьютерах, и на планшетах, и на смартфонах под операционной системой Windows 10. Это абсолютно новый пользовательский опыт и одно из первых технологических решений в области комбинированного (онлайн- и мобильного) банкинга в России. Подробнее

    Управление сетями самообслуживания в банке «Восточный» на платформе ЦФТ

    Сеть устройств самообслуживания — важная часть продаж розничных продуктов банка «Восточный»: более 50% всех клиентов-физлиц обслуживаются в банке с помощью устройств, 88% транзакций в счет гашения кредитов заемщики производят через терминалы. Благодаря "облакам" и SaaS решению «Управление сетями самообслуживания» банк избавился от головной боли. Кромке того удалось упростить управление сетью, кроме того устройства получили дополнительный сервисный функционал: оплата ЖКУ, персональные предложения и удаленные коммуникации с клиентом для повышения кросс-продаж, смена PIN-кода в терминалах, P2P-переводы, возможность отображения всех счетов клиента и переводов между ними, прием к оплате услуг карт стороннего банка, погашение кредитов в устройствах cash-in и управление рекламным контентом из CRM. Разработчик решения - ЦФТ. Подробнее

    Пилот по использованию системы автоматического контроля качества и речевой аналитики ЦРТ в ВТБ24

    ВТБ24 первым успешно завершил пилотный проект по использованию системы автоматического контроля качества и речевой аналитики при помощи Smart Logger II от «Центра речевых технологий» (ЦРТ) с применением специализированных методик для оптимизации показателей контактных центров. По отзыву банка, применение Smart Logger II позволило контактному центру ВТБ24 увеличить продажи банковских продуктов и услуг почти на треть (29%) на входящих вызовах и на 5% на исходящих. При этом на 2% увеличилось число диалогов, после которых клиент полностью погасил задолженность перед банком. Подробнее

    Автоматизация получения ипотечных кредитов в банке «ДельтаКредит» от ЦМД-Софт

    Ипотека исторически считается сложным продуктом, и слова "digital" и "ипотека" до последнего времени в России вместе не произносились. Банк решил поменять эту парадигму, для чего создана IT-платформа, поддерживающая сервис, позволяющий потенциальному клиенту, не сходя с "домашнего дивана", получить решение банка буквально за несколько минут. Сервис позволяет совершенно бесплатно любому человеку проверить, одобрит ли ему банк ипотечный кредит и на какую сумму. Получив положительное кредитное решение, пользователь может воспользоваться сервисом для передачи сканов документов в банк. Пользователю будет автоматически назначен персональный менеджер для сопровождения сделки, и вся информация перейдет в СRM-систему банка. Разработчик - ЦМД-софт.

  • ВНЕДРЕНИЕ ГОДА В КОРПОРАТИВНОМ СЕГМЕНТЕ

    Внедрение и начало работы в банке какой-либо определенной технологии, основы для клиентского сервиса или бизнес-задачи в работе с корпоративным сегментом. В номинации награда вручается банку и разработчику решения, если он был сторонним.

    Миграция на систему корпоративного ДБО BSS - CORREQTS Corporate в СМП Банке

    В СМП Банке в августе 2016 года была завершена миграция на систему корпоративного ДБО от компании BSS - CORREQTS Corporate, которая предоставляет новый уровень цифрового банковского обслуживания и финансовых сервисов для юрлиц. С переходом на CORREQTS Corporate корпоративные клиенты банка получили возможность пользоваться новыми сервисами — личный менеджер, настройка уведомлений, финансовая аналитика, планировщик, самостоятельная регистрация, и новыми функциями — кредиты и депозиты, аккредитивы и гарантии, неснижаемый остаток, ГИС ГМП, банк-корреспондент, интеграция с 1С. Подробнее

    Перевод обслуживания корпоративных клиентов ВТБ24 на платформу ЦФТ-Банк

    Для модернизации ИТ-блока, поддерживающего в ИТ-инфраструктуре банка часть бизнес-процессов обслуживания корпоративных клиентов, Банк ВТБ24 выбрал информационный комплекс ЦФТ-Банк. На старте проекта разработчику была поставлена задача не только перевести в новую систему обслуживания корпоративных клиентов «as is», но и дополнительно автоматизировать еще ряд бизнес-процессов, интегрировать новый функционал с большим количеством используемых банком ИТ-решений. Проект был начат в 2014 году и завершен в 2016. В результате внедрена функциональность системы в части автоматизации депозитов юрлиц во всей филиальной сети банка, автоматизация кредитов и РКО в шести филиалах. В результате внедрения проекта проведена интеграция ЦФТ-Банк в существующий ИТ-ландшафт банка, построенный на основе современной SOA-архитектуры. ЦФТ-Банк интегрирован с 18-ю другими информационными системами, установленными в Банке, реализованы доработки в дистрибутивной версии системы в соответствии с потребностями банка. В рамках проекта банк провел масштабную выверку информационных массивов и алгоритмов обработки информации, что является ревизией всей системы хранения и обработки данных относящихся к бизнесу.

    Автоматизация системы управления рисками на финансовых рынках в Сбербанке от «Сбербанк Технологии»

    В декабре 2016 года Сбербанк объявил о завершении реализации общебанковской программы «Автоматизация системы управления рисками на финансовых рынках» (АСУР ФР). В рамках программы была с нуля создана IT-платформа, включающая IT-системы и модули, которые позволяют управлять различными видами рисков, в первую очередь — кредитными и рыночными рисками. Платформа построена с использованием технологий распределенных вычислений (GridGain), нереляционных баз данных (Mongo DB, Cassandra и пр.) и других современных технологий, что позволило достичь высокой производительности. Подробнее

    Комплексный проект автоматизации деятельности на рынке ценных бумаг RS-Securities в Нефтепромбанке

    В сентябре 2016 года В Нефтепромбанке завершен двухлетний комплексный проект автоматизации деятельности на рынке ценных бумаг. Внедрено четыре решения из линейки RS-Securities для работы на фондовых рынках: «Бэк-офис операций с ценными бумагами (БОЦБ)», «Автоматизированные регистры налогового учета (АРНУ)», «Учтенные векселя (УВ)» и «Собственные векселя (СВ)». Также было проведено обновление до последней версии подсистемы для депозитарного учета ценных бумаг «Депозитарий». Подробнее

    Внедрение IТ-системы Diasoft FA# Treasury в Росбанке

    Реализация стратегии развития бизнеса Росбанка в части работы на финансовых рынках и операций с ценными бумагами потребовала внедрения нового промышленного решения с возможностью интеграции в IT-систему Банка, для обеспечения постоянно растущих объемов сделок фронт-офиса подразделений рынков капитала и инвестиционно-банковских услуг Росбанка (CMIB). Для решения этих задач специалисты Росбанка выбрали систему Diasoft FA# Treasury компании «Диасофт». Важным фактором принятия решения о внедрении стала поддержка Diasoft FA# Treasury соответствия рыночных операций Положению Банка России № 446-П, в противном случае это могло потребовать от Банка значительных инвестиций. В результате внедрения Росбанк получил систему, отвечающую современным стандартам построения IT-архитектуры, что позволило перевести на современное IT-решение брокерские операции, процессинг операций купли/продажи и РЕПО с акциями и облигациями, операции с векселями и многое другое. Подробнее

  • Внедрение в сфере отчетности

    Внедрение и начало работы в банке технологий и решений в сфере обязательной корпоративной отчетности, МСФО, «Базель» и т.п. В номинации награда вручается банку и разработчику решения, если он был сторонним.

    Внедрение платформы для построения обязательной отчетности FLEXTERA BI в ВТБ24

    В октябре 2016 года ВТБ24 успешно запущена платформа FLEXTERA BI от компании "Диасофт" для построения системы формирования обязательной отчетности ЦБ, а также для внедрения подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов в целях оценки достаточности капитала (Базель II). Осуществлена поддержка выпуска обязательной и налоговой отчетности с учетом внедрения нового IT-решения для учета юридических лиц. Итого в ходе проекта внедрено более 20 отчетных форм ЦБ РФ, налоговые регистры по налогу на прибыль, трансфертному ценообразованию и НДС, удалось достигнуть относительного уровня показателя качества данных 99,8%. Подробнее

    Проект автоматизации подготовки и выпуска отчетности для ЦБ на базе RS-DataHouse RS-DataHouse в Почта Банке

    В сентябре завершен проект автоматизации подготовки и выпуска отчетности для ЦБ. В связи со значительным ростом числа операций, подлежащих учету, банк заменил систему собственной разработки промышленным решением компании R-Style Softlab.Реализация проекта продолжалась на протяжении двух лет. Она включала в себя построение хранилища данных, реализацию отчетных форм и сверочных отчетов на базе информационно-аналитической системы RS-DataHouse и аналитического бизнес-приложения «RS-DataHouse: Отчетность ЦБ РФ». Подробнее

    Внедрение системы отчетности по «Базель» на ПО FusionRisk от Альфа-Банка

    Со вступлением в силу на территории стран EMEA комплекса новых, выработанных по итогам кризиса, требований Базельского комитета по банковскому надзору перед Альфа-Банком возникла задача по переходу на новые стандарты финансовой устойчивости. В качестве платформы для решения задачи было выбрано ПО FusionRisk международного вендора Misys, официальным партнером которого в России выступает компания «Синимекс». Основная сложность проекта состояла в необходимости создания гибко настраиваемой модели расчета вероятности дефолта (Probability of Default) по сегменту «Российские банки», исходя из индивидуальных технических требований Альфа-Банка. В январе 2016 года проект был завешен. Подробнее

    Внедрение корпоративного хранилища данных и витрин для формирования отчетности по МСФО в МДМ Банке на базе RS-DataHouse

    В сентябре 2016 года компания R-Style Softlab совместно с «МДМ Банком» завершила внедрение корпоративного хранилища данных (КХД) и 17 витрин для формирования отчетности МСФО в этом кредитном учреждении. Данные из четырех систем-источников были объединены с помощью информационно-аналитической системы RS-DataHouse в единый массив первичной информации, которая частично уже используется, в том числе для построения других видов отчетности: управленческой, налоговой и обязательной. На данный момент созданное R-Style Softlab хранилище справляется с загрузкой и очисткой данных о более чем 15 млн клиентов. Подробнее

    Внедрение системы расчета резервов и формирования отчетов ЦБ в банке «Ренесанс Кредит» на базе Neoflex Reporting

    Проект по внедрению Neoflex Reporting стартовал в 2014 году, важнейший этап которого был завершен в 2016 году. Новая информационная система служит опорой операционной деятельности банка: с помощью Neoflex Reporting производится расчет резервов для их доначисления/восстановления по портфелям однородных ссуд при закрытии последнего операционного дня месяца. Еще одна важная функция системы – консолидация качественных, проверенных данных из различных информационных систем банка. В настоящее время с помощью системы обязательной отчетности Neoflex Reporting в ЦБ осуществляется формирование 10 отчетов.

    Кредит» на базе Neoflex Reporting

    закрытии последнего операционного дня месяца. Еще одна важная функция системы – консолидация качественных, проверенных данных из различных информационных систем банка. В настоящее время с помощью системы обязательной отчетности Neoflex Reporting в ЦБ осуществляется формирование 10 отчетов.

  • ПРОДУКТ ГОДА

    Банковский продукт, анонсированный и запущенный банком на рынок в течение прошедшего года или уже существующий более года продукт, по которому банк добился значимых результатов на рынке.

    Карта «Совесть», Qiwi Банк

    В Москве 22 ноября 2016 года компания QIWI анонсировала новый комплексный банковский продукт – карту беспроцентной рассрочки «Совесть». Эмитентом выступает Банк Киви. Это карта (charge card) предназначена для оплаты покупок в крупнейших торговых сетях, интернет-магазинах и ресторанах. Сейчас продукт доступен для жителей Москвы и Подмосковья. Запуск для массовой аудитории и рекламная кампания стартуют в первом квартале 2017 года. На российском рынке сегодня нет аналогичных продуктов. Особенность заключается в бизнес-модели и преимуществах карты для клиентов. Традиционно финансовые организации зарабатывают на процентах, которые клиент платит за использование заемных средств. Подход «Совести» принципиально другой: бизнес-модель основана на получении вознаграждения от ритейлеров за привлечение клиентов. Благодаря этому «Совесть» обеспечивает потребителям возможность использовать денежные средства, возвращая только стоимость покупок, а не проценты. Торговые компании получают больше платежеспособных покупателей, увеличивается число транзакций и средний чек. Период рассрочки варьируется от одного до 12 месяцев. В течение этого периода клиент выплачивает стоимость своих покупок равными частями. Лимит по карте зависит от дохода клиента и его текущей кредитной нагрузки и составляет от пяти до 300 тыс. рублей. Лимит возобновляемый, и один раз оформив карту, можно многократно делать покупки в разных торговых сетях и онлайн. Подробнее

    «Пакет онлайн-покупателя», Почта Банк

    «Пакет онлайн-покупателя» включает в себя три опции – гарантию «лучшей цены», бесплатный ремонт техники и оплату обратной доставки товара. Им могут воспользоваться держатели кредитной карты «Элемент 120», пластиковой карты, выпускаемой к сберегательному счету, а также виртуальной онлайн карты «Почта Банка». Страховая компания возместит клиенту разницу в цене, если товар, купленный им по карте банка в интернет-магазине, стоит дешевле в любом другом магазине на территории РФ или в том же самом интернет-магазине по акциям и специальным предложениям для карт других банков. Если доставленная из магазина техника не включается или перестала работать, ее бесплатно отремонтируют, а если она не подлежит ремонту, то клиенту «Почта Банка» будет компенсирована ее полная стоимость. Обе опции доступны в пределах 30 тыс. рублей. Клиент банка может оформить обратную доставку оплаченного через интернет товара, если он не подошел ему, и затраты на отправку будут ему возмещены (на сумму до 3 тыс. рублей единовременно). При возникновении любой из перечисленных ситуаций в течение 30 дней со дня получения товара, клиент может обратиться в страховую компанию. В течение года предусмотрено до шести обращений. Подробнее

    POS ONLINE, Банк Хоум Кредит

    В июле 2016 года Банк Хоум Кредит объявил о запуске новой технологии кредитования товаров в интернет-магазинах. Клиентам банка Хоум Кредит достаточно заполнить всего лишь 5 полей в интернет-заявке: отчество, серия и номер паспорта, ежемесячный доход, дата рождения. Всю остальную информацию система подтягивает из различных источников автоматически. Для сравнения, в других банках покупателям приходится заполнять заявки длиной 30–60 полей или диктовать эту информацию по телефону сотрудникам колл-центров. Новая технология интернет-кредитования уже начала работать в интернет-магазине «Эльдорадо». Далее к проекту будут подключаться другие интернет-магазины. Решение по онлайн-кредиту принимается автоматически и сразу появляется на экране компьютера. Дополнительно оповещение о решении банка приходит в виде смс-сообщения. Все интерфейсы доступны в Open API, поэтому интернет-магазины могут самостоятельно интегрироваться в систему, и сразу после заключения договора с банком Хоум Кредит немедленно начинать продажи. Подробнее

    Карта «Активный возраст», Сбербанк

    Проект «Активный возраст» — это не только карта, а целая программа, направленная на людей, достигших пятидесятилетнего возраста и старше. Позиционируется как некий клуб(https://sberbankaktivno.ru/journal/all), сообщество людей, которые будут активно пользоваться новыми продуктами Сбербанка, участвовать в еженедельных обсуждениях новых банковских предложений. Программа предлагает набор бонусов и акций, которые помогут, к примеру, снижать цену билета на спектакли, делать выгодные покупки в спортивных магазинах, отдыхать с выгодой, останавливаясь в отелях со скидкой, также будет предложен ряд бонусов на линейку товаров для быта и дома, сниженная планка по страхованию здоровья, имущества. Для людей пенсионного возраста получение пенсии на карту предполагает начисление процентов на остаток — 3,5% годовых на неиспользованные средства, бесплатное обслуживание, бонусные программы — Спасибо от Сбербанка и все льготы и программы от международной платежной системы МастерКард. Держателям таких карт предоставляется возможность открыть дополнительную карту, использовать услуги Автоплатежа, интернет-банкинга и Мобильного банка. В линейке предложений для пенсионеров имеются также интересные варианты вложения денежных средств. Подробнее

    Финансовая платформа Tinkoff.ru

    Банк объявил о запуске универсальной финансовой платформы Tinkoff.ru. Таким образом банк полностью изменил подход к финансовым услугам, открыв доступ к своим сервисам абсолютно для всех пользователей. Если раньше пользователю требовалось сначала сделать выбор в пользу конкретного банка, стать его клиентом, а потом уже получить доступ к онлайн-сервисам этого банка, то на новом портале Tinkoff.ru все финансовые сервисы вынесены на главную страницу. Любой пользователь может получить доступ как к собственным продуктам «Тинькофф Банка», так и к продуктам других участников финансового рынка. Подробнее

  • ГЛАВНЫЙ ПО IT

    Топ-менеджер банка, добившийся наиболее значимых результатов в организации работы IT или внедривший принципиально новый подход или технологию в банке.

    Дмитрий Булычков, директор проектов Центра технологических инноваций Сбербанка

    Дмитрий Булычков убежден, блокчейн обязательно повторит путь развития интернета: от узкой сети интранета к глобальной распределенной инфраструктуре. Если в начале нулевых к проектам внедрения ДБО для работы в такой агрессивной и недоверенной сети, как интернет, относились как к прожектам, то сейчас научились отлично справляться с этой задачей. Вопрос заключается только в том, что у людей сформировалась привычка, а бизнес вложился в проекты, по внедрению централизованных IT-инфраструктур. Поэтому децентрализованные распределенные реестры сейчас пока вызывают тоску и скепсис, но только не в Сбербанке. Подробнее

    Ирина Елистратова, главный директор Центра BI Альфа-Банка

    Когда банкам становится нужна Big Data и другие продвинутые аналитические технологии, а также услуги data scientists. С точки зрения Ирины Елистратовой это происходит, когда в организации начинает остро ощущаться нехватка способов получения доходов известным привычным способом, появляется созревшая и осознанная бизнес-потребность. В этот момент технология «выстреливает». Подробнее

    Дмитрий Зауэрс, заместитель председателя правления Газпромбанка

    Ученые и инженеры Российского квантового центра первыми в стране запустили в опытную эксплуатацию полноценную линию квантовой защищенной связи, которая соединила два здания Газпромбанка в Москве, что состоялась 31 мая 2016 г. Инвестиции в проект составили 450 млн руб. Человеком, который не побоялся пустить кванты в банк, оказался Дмитрий Зауэрс. Подробнее

    Дамьен Леклер, руководитель управления развития отношений с обеспеченными клиентами и некредитных продуктов Райффайзенбанка

    Команда специалистов во главе с Дамьеном Леклером получила известность после успешного совместного внедрения Apple Pay и Sumsung Pay. Но этот кейс не столько об IT, а о том, как бизнесу и IT можно найти общий язык и за четыре месяца в стиле Agile осуществить проект по внедрению кошельков Pay, который обычно длится не менее полутора лет. Подробнее

    Константин Чигирев, заместитель генерального директора по информационной безопасности «Открытие Холдинг»

    На вопрос, что можно и нужно отдать на аутсорсинг, пытались ответить многие ученые мужи. А вот Константин Чигирев на Форуме Finnopolis 2016 доказал, что нельзя выносить на аутсорсинг только само принятие банковского риска. Можно жить в иллюзии, что вы его вынесли, но риск все равно остался на вас. Какую ответственность перед вами несет работник? Ту, которая предусмотрена трудовым законодательством. Но ведь это можно ее перенести и на договор с сервис-провайдером. Я могу уволить любого человека в сервис-провайдере. И какая тогда разница, мой это сотрудник или нет? Подробнее

  • ПЕРСОНА В РЕТЕЙЛЕ

    Банковский топ-менеджер блока розницы или руководитель розничного банка, добившийся наиболее значимых результатов в работе розничного подразделения или банка, внедривший принципиально новый подход или технологию в работе розничного подразделения.

    Григорий Бабаджанян, вице-президент, директор по развитию розничного бизнеса Почта Банка

    В 2000 году окончил Московский Авиационный институт по специальности «инженер-экономист».Имеет степень кандидата экономических наук. С января по сентябрь 2001 года работал руководителем службы клиентской поддержкикомпании «БиОн Лаин-Портал». С 2001 по 2006 год — заместитель директора по обслуживанию клиентов, руководитель службы планирования и развития ОАО «Вымпел-Коммуникации». В 2006–2007 годах — начальник управления CRM и исследования банка «Русский Стандарт». С 2007 по 2010 год — начальник управления CRM и исследования ВТБ24. С 2010 по 2015 год — директор по сегментам–заместитель руководителя блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка. С 2015 года — руководитель блока «Развития розничного бизнеса» Лето Банка. В настоящее время — вице-президент, директор по развитию розничного бизнеса Почта Банка. Кредитный портфель банка в 2016 году увеличился на 59% и превысил 116 млрд рублей. Основным драйвером роста портфеля стали кредиты наличными, портфель которых достиг порядка 94 млрд рублей (+68%). Портфель POS-кредитов увеличился на 19%, до 16 млрд рублей, кредитных карт – на 58%, до 6,5 млрд рублей. Общее количество продаж кредитов выросло год к году на 24% (+45% в объеме выдач). Портфель клиентских пассивов составил 36,5 млрд рублей. 25,6 млрд рублей банк привлек во вклады, 7 млрд рублей на сберегательные счета, 3,9 млрд рублей – на текущие счета населения. Клиентская база «Почта Банка» в 2016 году выросла более чем на 1 млн человек и превысила 3,3 млн клиентов.

    Алексей Карчажкин, Управляющий директор по розничному бизнесу банка «Открытие»

    В 1994 году закончил Московский Авиационный институт по специальности «Инженер-системотехник». В 1997 году закончил Московский Гуманитарный университет по специальности «Экономика». В банковской сфере работает с 2003 года. С 2003 по 2008 год работал в «Ситибанке», где прошел путь от руководителя агентской сети до директора по продажам департамента по обслуживанию частных клиентов. С 2008 по 2011 год – Руководитель дирекции розничных продаж в «Барклайс банке». С 2011 по 2014 год возглавлял московскую дирекцию в «Хоум Кредит энд Финанс Банк». К команде «Открытия» присоединился в июне 2014 года. Курирует продуктовое развитие, продажи и клиентское обслуживание.

    Михаил Повалий, член правления, руководитель Блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка

    Окончил переводческий факультет Военного института иностранных языков в 1994 году. В 2003–2005 годах прошел обучение по программе MBA («общий менеджмент») в Высшей школе бизнеса МГУ им. М.В.Ломоносова. С 1995 по 2005 год работал в компаниях FMCG-сектора, где прошел путь от торгового представителя до директора по продажам. Работает в Альфа-Банке с 2005 года. До назначения руководителем Блока «Массовый бизнес» он возглавлял дирекцию по развитию регионального корпоративного бизнеса блока «Корпоративно-инвестиционный банк». Ранее отвечал за развитие «розницы» в регионах на посту директора по развитию розничного бизнеса. В октябре 2013 года вошел в правление Альфа-Банка. В декабре 2014 года возглавил блок «Розничный бизнес» Альфа-Банка. В декабре 2014 года избран членом совета директоров Балтийского Банка. Розничный бизнес Альфа-Банка в 2016 году показал высокие темпы прироста по всем направлениям. В 2016 году банк уверено удерживал второе место по доле рынка по счетам до востребования, которая составила 8,75%, что по сравнению с 2016 годом выше на 8%. Объем привлеченных средств физических лиц увеличился на 7,94%. Альфа-Банк по-прежнему остаётся единственным частным банком на российском рынке в тройке лидеров в этом направлении. Для банка крайне важно, что больше половины наших клиентов выбирают Альфа-Банк в качестве основного банка на каждый день. И это результат правильно выбранной нами сегментной стратегии и ее успешной реализации.

    Вениамин Полянцев, член правления, директор департамента розничного бизнеса ВТБ24

    В 2002 году окончил Российский государственный гуманитарный университет по специальности «информационные системы». С апреля по сентябрь 2000 года работал оператором баз данных в ЗАО «РУСТ инкорпорэйтэд». С февраля по октябрь 2002 года — программистом в ООО «Такском». Банковскую карьеру начал в феврале 2003 года в должности начальника отдела верификации в ЗАО КБ «Ситибанк». В марте 2005 года назначен директором по прямым продажам, вице-президентом ОАО «Альфа-Банк». С мая 2005 по ноябрь 2009 года занимал должность директор департамента продуктов и портфельного менеджмента в ЗАО «Банк Русский Стандарт». В декабре 2009 года перешел на должность советника генерального директора в ООО «Кит Финанс Холдинговая компания». В мае 2010 года занял пост старшего вице-президента-директора дирекции розничного бизнеса в ОАО «ТрансКредитБанк». В октябре 2013 года возглавил департамент розничного бизнеса в ВТБ24. В апреле 2016 года вошел в состав правления ВТБ24. По итогам 2016 года портфель кредитов физлицам ВТБ24 вырос на 10% до 1,69 трлн руб., рыночная доля - на 1,5 п.п. до 15,6%. Общий объем кредитного портфеля ВТБ24 составил 1,9 трлн руб. Драйверами роста кредитного портфеля банка в 2016 году стали ипотека (портфель вырос на 14% до 879,1 млрд руб.) и кредиты наличными (портфель вырос на 9% до 622 млрд руб.) Ипотека. В 2016 г. ВТБ24 выдал ипотеки на 294 млрд рублей, это в полтора раза больше, чем в 2015 году. В 2017 году ВТБ24 планирует выдать 352 млрд рублей ипотеки, это на 20% превышает результат 2016 года. Кредиты наличными. Объем выдачи потребительских кредитов в 2016 г. составил 348 млрд руб. По итогам года банк серьезно укрепил рыночные позиции: 14,9% в выдаче и 17,25% в портфеле кредитов наличными РФ. Объем кредитов в рамках программы рефинансирования - 79,2 млрд руб.

    Александр Торбахов, заместитель председателя правления Сбербанка

    В 1994 году окончил Московский Авиационный Институт. Одновременно с учебой в МАИ поступил в МГИМО, который закончил в 1997 году по специальности «экономист по международным экономическим отношениям». Работал в московском отделении «Делойт и Туш», «Ринако Плюс». В ноябре 1999 года перешел в брокерскую компанию «Никойл» на должность финансового директора. В июне 2001 года переведен в банк «Инвестиционно-банковская группа НИКойл» на аналогичную позицию. Руководил блоком финансов и бухгалтерского учета. С февраля 2002 года — главный исполнительный директор по управлению финансами. В августе 2002 года стал заместителем председателя Правления «Инвестиционно-банковской группы НИКойл». В 2005 году работал на должности вице-президента в холдинговой компании «Росгосстрах». В феврале 2008 года назначен на должность генерального директора страховой компании «Росгосстрах-Жизнь». C апреля 2009 года по июнь 2010 года работал генеральным директором ОАО «Вымпелком». В Сбербанке России работает с сентября 2010 года. Частным клиентам в декабре 2016 года выдано более 170 млрд рублей, всего за год – 1,55 трлн рублей, что на 28% больше, чем в 2015 году. Розничный кредитный портфель увеличился за месяц на 21 млрд рублей за счет жилищных кредитов и составил 4,34 трлн рублей. За счет принимаемых банком мер продолжилось сокращение объема просроченной задолженности — в декабре она сократилась на 67 млрд рублей. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов составила 2,5%, что ниже уровня начала 2016 года (3,3%) и существенно ниже значения данного показателя по банковской системе (6,8% на 1.12.2016). Средства физических лиц в декабре увеличились на 348 млрд рублей или на 505 млрд рублей в реальном выражении. Остаток средств физических лиц на 1 января 2017 года составил 11,45 трлн рублей.

  • МАРКЕТИНГОВЫЙ ХОД

    Самые смелые, неординарные или результативные маркетинговые решения в банкинге.

    Ремейк кампании «С каждым клиентом мы находим общий язык», Альфа-Банк

    Альфа-Банк снял ремейк на собственную имиджевую кампанию «С каждым клиентом мы находим общий язык», посвятив его 25 летнему юбилею Банка. Многие помнят легендарные ролики 2003 года про смекалистого чукчу, молодого рэппера, глубоко продвинутого в банковском деле продавца мороженого, «измученного нарзаном» слесаря и эффектную даму, не привыкшую считать деньги супруга. Кампания стала классикой рекламы и была отмечена как «реклама двадцатилетия». Новые имиджевые ролики Альфа-Банка, посвященные 25 летнему юбилею, подчеркивают эту преемственность и ключевые ценности Банка. В основу кампании легла идея показать героев нового времени, их потребности и способность Банка соответствовать уже новым реалиям. Рекламная кампания стартовала летом 2016 года. Креатив: Smilex creative. Production: Hype. Режиссер-постановщик: Ярослав Пегер Подробнее

    Мини-сериал Bank! Bank! Show, Росбанк

    Росбанк и коммуникационное агентство SPN Communications занялись продвижением финансовой грамотности в Instagram и Facebook. Осенью 2016 года стартовал первый сезон мини-сериала Bank! Bank! Show. Каждая серия длится не больше минуты и отвечает на наболевший банковский вопрос: «Как можно в России доверять банкам?», «Как понять, какой банк лучше?», «Как дела у рубля?» и так далее. Для ответа всякий раз выбирается экспериментальный жанр. В первом сезоне мы увидим пять серий — спортивные новости на «Мяч-ТВ», частушки, рэп-баттл, гранж-балладу и оперную арию. Герои сериала — мультипликационные персонажи Команды Росбанка, с которыми бренд живет уже полтора года. Подробнее

    Ловля покемонов в банке, Сбербанк

    Покемоны в банках захватили прошлым летом умы многих банковских маркетологов. С июля на покестопах возле отделений Сбербанка по всей России, в 16 городах от Москвы до Владивостока, банк установил специальные модули, привлекающие покемонов, что позволило ловить монстров всем участникам игры. Для любителей Pokemon Go «Сбербанк страхование жизни» разработала специальный страховой продукт, действие которого распространялось на время игры. Если при ловле покемонов игрок очень увлечется и получит травму, страховая компания выплатит компенсацию. Полисы будут бесплатными для всех игроков Pokemon Go. Всем желающим активировать страховку необходимо зайти на сайт http://sberbankgo.ru/ и ввести идентифицирующую информацию, в том числе никнейм в игре, оставить заявку на страховку, в течение нескольких дней на адрес электронной почты придет страховой сертификат. На этом же сайте указан полный перечень отделений, возле которых установлены модули, привлекающие покемонов. Подробнее

    Игра «Охота за золотом», Промсвязьбанк

    Для участия в игре достаточно быть владельцем карты MasterCard Промсвязьбанка и зарегистрироваться на сайте акции. После регистрации участник становится «охотником», и ему открывается в личном кабинете фрагмент карты России с призовыми гео-точками. Новые места будут появляться на личной карте «охотника» после оплаты им покупок на общую сумму от 1500 рублей или выполнения различных заданий: оформление новой карты, подключение банковских услуг, активное использование интернет-банка или приглашение друзей в «Охоту за золотом». Победители определяются в онлайн-режиме, а призы начисляются в рублевом эквиваленте на карту ПСБ MasterCard или бонусный счет (в случае выигрыша бонусных баллов). Одержать победу в акции может каждый участник, всего «охотники» заберут в качестве призов 3 килограмма золота, 150 килограммов серебра и более 200 млн бонусных баллов. «Охота за золотом» – это познавательная кампания, где участники ищут «золотой запас» и узнают новые факты о России. Это новый уровень геймификации, где ты вовлекаешься в историю как держатель карты, но не привязан к конкретному банковскому продукту», – отмечает Михаил Коломиец, директор по кредитным продуктам и развитию взаимоотношений с клиентами Промсвязьбанка. Промсвязьбанк стал победителем премии Рунета 2016 по итогам народного голосования в номинации «Игра Рунета» с акцией для клиентов «Охота за золотом». Подробнее

    Рекламный клип «Новогодняя сказка», Московский кредитный банк

    Московский Кредитный Банк в конце 2016 года креативно напомнил, что Новый год и Рождество — это время, когда стоит подумать о главном — побыть рядом с близкими, насладиться домашним уютом, а решение финансовых вопросов предоставить профессионалам. Вернуть себе волшебство просто… стоит лишь искренне захотеть! Работа над роликом велась в течение нескольких месяцев. Съемки проходили в России и Грузии. Режиссером проекта стал Charley Stadler, который входит в TOP-50 лучших режиссеров рекламных видеороликов по версии издания Filestage.Видеоряд сопровождает оригинальный саундтрек — песня Wishes, написанная специально для этого ролика группой Von Seefeld. Саундтрек был спродюсирован многократным обладателем премии Grammy Awards Адрианом Бушби, который известен своими работами со знаменитыми Foo Fighters и Muse. Для записи фонограммы был привлечен Болгарский симфонический оркестр SIF 309, многократный номинант на премию «Оскар». Несмотря на такой впечатляющий список создателей, рекламная кампания осталась для многих непонятой с точки зрения своего целеполагания, и ролик даже получал обвинения в сексизме и пропаганде насилия, чем побудил еще большой большой интерес и обсуждение. Подробнее

  • СОЦИАЛЬНЫЙ ПРОЕКТ

    Самый яркий и результативный проект банка в области социальной поддержки и благотворительности.

    Проект по выпуску книги «Семь Великих Битв 1941-1945 гг.», банк SIAB

    Банк SIAB поддержал проект по выпуску книги «7 Великих Битв 1941-1945 гг.». Издание приурочено к 75-летию Победы над войсками Германии в битве под Москвой. В книге описываются важнейшие сражения Великой отечественной войны. Текст сопровождается картами, фотографиями, справочными сведениями; также в комплекте — DVD-диск с песнями о войне, документальными съемками сражений и парадом Победы. Автор идеи, составитель текста и иллюстраций — Сергей Полонский, руководитель проекта «И не прервется поколений связь» в некоммерческом партнерстве героико-патриотического направления «Альянс-клуб», член Российского союза писателей и Русского географического общества. Экземпляры издания были переданы в районные администрации, библиотеки, учебные заведения, общественные организации, а также компаниям, принимавшим участие в подготовке выпуска. Подробнее

    Кампания «Видеть невидимое», Сбербанк

    13 ноября 2016 года, в День слепых, Сбербанк открыл выставку тактильных картин «Видеть невидимое». Посетители ГМИИ им. Пушкина могли прикоснуться к полотнам Ботиччели, Пикассо и Гогена. Кроме тактильных копий шедевров, на выставке были представлены аудиогид и описание шрифтом Брайля. В разработке кампании участвовали незрячие эксперты проекта Сбербанка «Особенный банк». Креативщиковную команду BBDO также консультировали специалисты благотворительного фонда «Соединение», который занимается системными изменения в области поддержки и социальной интеграции людей с нарушениями слуха, и зрения. Для создания тактильных репродукций использовалась технология создания рельефных изображений Didú. Она объединяет технологические, искусствоведческие и педагогические инструменты, позволяющие превратить цифровое изображение (например, высококачественный снимок оригинала картины) в его тактильный вариант. При этом само изображение сохраняется, а картина приобретает еще одно измерение — тактильное. Кроме того, любой из посетителей мог взять в музее темные очки, чтобы открыть для себя тактильный опыт восприятия картин и почувствовать ощущения незрячих. Подробнее

    «Малый бизнес с Большим сердцем», ВТБ24

    В феврале 2016 года стартовал проект ВТБ24 и Фонда Константина Хабенского «Малый бизнес с Большим сердцем». Банковский сервис предоставляет возможность малому бизнесу совершать отчисления в поддержку Фонда по одному клику в интернет-банке, системно участвовать в благотворительности без дополнительных затрат времени. Уникальность решения ВТБ24 заключается в том, что это сервис для B2B, в интернет-банке, который полностью решает вопрос перевода средств на благотворительность, делая его максимально простым в один клик. Участниками проекта в 2016 году совершено более 13 тыс. пожертвований на общую сумму 22 млн рублей. Собранные средства пошли на лечение и реабилитацию более 300 детей. Подробнее

    Благотворительные акции совместно с благотворительным фондом «Арифметика добра», Московский кредитный банк

    Идея конкурса «Ты можешь помочь» возникла в ЮниКредит Банке в 2010 году. К этому времени благотворительная программа в Банке состояла из большого количества небольших проектов различной направленности. Ряд этих проектов предполагал участие сотрудников в формате пожертвований. В ходе консультаций с благотворительным фондом Charity Aid Foundation была создана схема реализации конкурса, включающая направления, критерии оценки, бюджет, состав жюри, сроки проведения и формат заявки. Направления: помощь незащищенным слоям населения, помощь детям с ограниченными возможностями здоровья, профилактика сиротства, повышение и содействие повышению уровня образовательных программ в специальных учреждениях, защита окружающей среды. В 2016 году на конкурс поступила 61 заявка. Победили проекты: «Финансовая грамотность на жестовом языке», направленный на повышение доступности информации о финансовых услугах и навыков малого предпринимательства для инвалидов по слуху через обучение с помощью видеороликов на русском жестовом языке; «Строим детство» по благоустройству территории (строительство спортивной площадки) Ляховского детского дома во Владимирской области; «Мобильная благотворительная столовая» для малоподвижных одиноких людей пожилого возраста и инвалидов в Твери и Тверской области; «Целительная сила музыки и творчества» по организации занятий с культоргом для пожилых людей, находящихся в домах престарелых в Воронежской области. В ЭКО-номинации в конкурсе экологических проектов в официальных группах ЮниКредит Банка в социальных сетях победил проект «Вторая жизнь вещей» по сбору и переработке ненужной одежды, представленный организацией Charity Shop. Подробнее

    Благотворительная акция «Подари тепло детям», ТрансКапиталБанк

    Московский кредитный банк активно способствует развитию благотворительности в Московском регионе. На безвозмездной основе банк предоставляет своим клиентам возможность направлять денежные средства в различные благотворительные фонды непосредственно через платежные терминалы МКБ и онлайн-сервисы (МКБ Онлайн). Отдельного внимания в рамках поддержки социально незащищенных групп общества заслуживают благотворительные акции, организуемые сотрудниками банка в рамках сотрудничества с благотворительным фондом «Арифметика добра», учрежденным в марте 2014 года основным владельцем банка Романом Авдеевым, для системного решения проблем социального сиротства в России. Цель: Оказание помощи детям-сиротам, проживающим в детских домах. Основное направление помощи — повышение качества образования детей-сирот, перечисление средств на дополнительные образовательные программы в детские дома по всей России, чтобы как можно больше детей-сирот смогли подготовиться к дальнейшему поступлению в высшие и средне-специальные учебные заведения. В 2016 году благодаря благотворительному пакету было собрано 1 438 736 рублей — это 2 502 урока для детей-сирот. 30 детей в течение года получили знания по общеобразовательным предметам (русский язык, математика, обществознание). Также в прошлом году клиентами МКБ было переведено баллов (в рамках бонусной программы МКБ Бонус) на общую сумму 2 905 370 рублей. На эту сумму было проведено 5 052 урока — 46 детей получили дополнительные знания.

  • РАБОТА БАНКА С ОТРАСЛЕВЫМИ СМИ

    Победитель определяется по опросу журналистов и обозревателей отраслевых СМИ.

    ОТП Банк

    Почта Банк

    Росбанк

    Сбербанк СIB

    Экспобанк
  • РАБОТА С МАЛЫМ И СРЕДНИМ БИЗНЕСОМ

    Банк, добивший наибольших успехов в организации работы с малым и средним бизнесом.

    ВТБ24

    Модульбанк

    Модульбанк начал работать в декабре 2014 года как подразделение банка «Региональный кредит». В марте 2016 года «Региональный кредит» переименовали в Модульбанк. Модульбанк — это единственный банк в России, который работает только с предпринимателями и малым бизнесом. В банке свыше 25 тыс. клиентов–предпринимателей и компаний. Модульбанк предлагает команду помощников: бухгалтера, юриста и личного ассистента. Они сами считают налоги, сдают отчетность, готовят документы и выполняют мелкие рабочие поручения. Служба заботы о клиентах всегда на связи и готова прийти на помощь в чате или по телефону. Большинство вопросов клиент решает через интернет. Чтобы открыть дополнительный счет, купить валюту, подключить услугу, настроить смс-уведомления, пройти валютный контроль, клиенту не нужно приезжать в офис банка — достаточно зайти в личный кабинет. Модульбанк получил 2 премии «FinWin-2016» от портала FutureBanking: как самый открытый банк и лучший сервис для малого и среднего бизнеса. Занял первое место в конкурсе «Лучшая банковская программа для МСП-2016» в номинации «Лучший банк для малого бизнеса» и вошел в ТОП-3 лучших сервиса для юридических лиц. Подробнее

    Райффайзенбанк

    По итогам 9 месяцев 2016 года по МСФО портфель малого и микробизнеса +0.3% до 14 851.0 млн рублей, портфель среднего бизнеса + 4.8% до 21 156.3 млн рублей, розничный кредитный портфель +1.1% до 183 939.8 млн рублей. В декабре 2016 года Райффайзенбанк запустил новый интернет-банк для клиентов сегмента малого и микро-бизнеса Райффайзен Бизнес Онлайн. Новый продукт разработан специально для владельцев небольших компаний, которые активно принимают участие в управлении бизнесом и используют для этого банк-клиент. Является участником программы "Шесть с половиной".

    Сбербанк

    Объем кредитов, выданных Сбербанком в 2016 году малому и среднему бизнесу, превысил 900 млрд рублей. Это почти на треть больше, чем годом ранее: в 2015 году этот показатель составил 633 млрд рублей. Во втором полугодии 2016 года произошел рост спроса со стороны МСБ на банковские продукты. Ожидается, что эта тенденция продолжится и в 2017 году. Сбербанк предоставляет бизнесу полный комплекс услуг и продуктов на основе самых современных технологий, начиная от кредитования и заканчивая цифровым банком и смарт-терминалами.

    Совкомбанк

    Весной 2016 года Совкомбанк начал работать с МСБ и за первые несколько месяцев добился заметных успехов. В апреле 2016 года Совкомбанк запустил «Зарплатный проект» —коробочный продукт для представителей малого бизнеса. Требования большинства банков к объему оборотов компании и численности сотрудников фактически лишали некоторых предпринимателей возможности воспользоваться этой услугой раньше. Оформить «Зарплатный проект» может предприниматель, имеющий небольшой бизнес. Процедура оформления принципиально упрощена — готовые карты передаются в пользование уже в день обращения. При этом малый бизнес получает все стандартные преимущества использования услуги, как и крупные компании. В частности, это возможность экономить на работе с наличными деньгами – не нужно заботиться о получении, доставке, хранении и выдаче средств, не нужно вести «бумажный» документооборот. Владельцы зарплатных карт могут без комиссии пользоваться банкоматами Совкомбанка, имеющего широкую сеть отделений по всей России — более 1600 офисов на территории 64 регионов. В числе сервисов банка для МСБ: РКО, корпоративные карты с возможностью самоинкассации; овердрафт с первого дня открытия расчетного счета в банке; кредитование на упрощенных условиях; Интернет-клиент с возможностью интеграции бухгалтерии, а также новейшими функциями оповещения контрагентов и мобильного информирования; доступный зарплатный сервис для бизнеса любого размера с получением готовых карт в день обращения в банк. Бизнесмены разного уровня, решившие стать клиентами банка могут стать членами Клуба Предпринимателей, который консолидирует опыт самых известных в России бизнес-тренеров, топ-менеджеров Совкомбанка и крупнейших компаний страны. Подробнее

  • ПЛАТЕЖНЫЙ СЕРВИС

    Анонсированный и запущенный банком или компанией без банковской лицензии продукт на рынок в течение прошедшего года или уже существующий более года продукт, по которому имеются значимые результаты на рынке.

    Яндекс.Касса

    Представители «Яндекс.Касса» летом 2016 года заявили, что сейчас на рынке выступают не только в качестве платежного сервиса, но и как элемент экосистемы вокруг Яндекс, интегрирующего и распределяющего информацию о клиенте с представителями электронной коммерции, банками и другими платежными сервисами. Таким образом, миссия «правильного» платежного сервиса теперь – предложить клиенту максимально простое решение его задачи в контексте того, что он видит, что говорит и где находится. Подробнее

    Samsung Pay

    В России Samsung Pay обогнал со стартом Apple Pay на целую неделю. Но важно не это, а то, что экосистема Pay, включающая множество участников во всем мире, стала доступна и в России. Помимо платежных преимуществ Samsung Pay может работать по технологии эмуляции магнитной полосы, что расширяет сферу применимости сервиса. А технология токенизации дает интернет-ретейлерам массу преимуществ. Подробнее

    «Альфа-Мир»

    «Альфа-Банк Холдинг» в сентябре объявил о запуске интернет-платформы переводов «Альфа-Мир». Россия и Беларусь стали первыми странами, где начал работать новый сервис. «Альфа-Мир» представляет собой сервис моментальных международных переводов в интернет-банке между частными клиентами «Альфа-Банка» в разных странах. Сервис предоставляет клиентам банка возможность перевода по упрощенным реквизитам с моментальным зачислением средств. Для совершения перевода пользователю достаточно одного реквизита: номера телефона, номера счета, карты. Комиссия за перевод составит от 1%. Предусмотрена конвертация в четыре валюты. Подробнее

    «Смартфин (2can)»

    2саn – первая компания в России, получившая разрешение Visa и MasterCard на оказание услуг мобильного эквайринга, первая компания в России участник программы MasterCard «The Best mPOS Practices in the World». По данным на сентябрь 2016 года ежемесячный оборот компании превысил 1 млрд. руб. По отношению к сентябрю прошлого года этот показатель вырос в три раза. Рост оборота компании значительно опережает рост рынка в целом, который, по оценкам «Смартфина», составил за последний год около 200%. «Это подтверждает правильность выбранной 2can&ibox стратегии», — считает гендиректор компании. — Она позволяет балансировать между рынком SME (малый и средний бизнес) и крупными агентскими сетями, что и позволило нам выйти на такие объемы продаж. Сейчас сервисом 2can&ibox в России пользуется как крупный, так и малый бизнес. Подробнее

    «Золотая корона»

    В 2016 году при помощи сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы» физическими лицами совершено свыше 34 млн транзакций на общую сумму 745 млрд рублей. По сравнению с 2015 годом прирост по обороту составил 12%. Общая сеть обслуживания сервиса превышает в настоящий момент 49 тыс. пунктов. К числу стран, в которых доступны денежные переводы «Золотая Корона», присоединились государства ЕС: Италия, Испания, Франция, Бельгия, Австрия, Португалия и Румыния, а также Вьетнам, Египет, Иордания и ОАЭ. На сегодняшний день денежные переводы сервиса доступны в 32 странах мира. В 2016 году «Золотая Корона» представила рынку сервис онлайн-переводов. Услугой мгновенного перевода денежных средств с банковской карты с получением наличными во всей инфраструктуре платежной системы можно воспользоваться как через веб-сайт, так и с помощью мобильных приложений. Подробнее

  • НЕБАНК ГОДА

    Компания, не имеющая банковской лицензии ЦБ РФ, но предоставляющая традиционные банковские услуги в условиях трансформации банковского рынка.

    TalkBank

    В мае 2016 стал открылся новый виртуальный банк, со счетом и банковской картой, которым можно управлять через чат-бота в мессенджере Telegram. «Наше будущее — это банк без интерфейса, и уже сегодня от клиента нельзя требовать разбираться в интерфейсе. Нужен альтернативный канал коммуникации. Наша цель построить виртуальный банк, который действует в интересах клиента и способен решить проблему, а не создать новую», - объяснил создатель сервиса Михаил Попов. Подробнее

    Банки.ру

    Banki.ru уже несколько лет совместно с банками разрабатывает эксклюзивные условия по вкладам, доступные только посетителям портала. Чтобы клиент смог оформить в банке продукт на специальных условиях, ему необходимо оставить заявку, получить промо-код и предъявить его в отделении банка или онлайн. Суммарный объём привлекаемых средств в банки-партнёры по схеме специальных предложений по вкладам составляет 5-7 млрд рублей в месяц. Всего за 2016 год в проекте участвовали 10 банков. За этот же период посетители портала оставили 111 377 заявок, а количество открытых вкладов составило 71 121 на общую сумму 48 341 183 991 рублей (общий объём открытых по спецпредложениям вкладов вырос более чем на 80% по сравнению с предыдущим годом).

    Мегафон

    В августе 2016 года «МегаФон» первым из телеком-операторов предложил своей клиентской аудитории понятный и доступный банковкий сервис - пластиковую карту «МегаФон Mastercard». При совершении покупок по карте «МегаФона», деньги будут списываться с баланса телефона. И наоборот, — при пополнении баланса номера, этими средствами можно будет воспользоваться по карте. Эмитентом выступил банк «Раунд». Подробнее

    «Поток.Диджитал»

    В самом конце 2015 года Альфа-Банк объявил о запуске онлайн-платформы «Поток» (с конца 2016 года называется Поток.Диджитал), основанную на принципе p2b-кредитования. «Поток» представляет собой закрытый инвестиционный клуб, где банк выступает посредником между кредитором и заемщиком. Кредитор инвестирует средства в малый бизнес под 30% годовых, выплаты происходят еженедельно. Всю необходимую информацию о компаниях — предоставляет банк. Инвестор может выбрать «Пакет» компаний, и распределить вложения между несколькими представителями малого бизнеса, для снижения рисков или направить поток финансирования на одну конкретную компанию. «Поток» создает правовые отношения между инвесторами и компаниями, а банк обеспечивает перевод денег. Деньги инвесторов поступают компаниям в виде займа, а компании возвращают деньги с процентами. Компании получают кредит по ставке до 45% годовых, доходность инвестора составляет до 30%, а банк получает 10–15%. Минимальная сумма вложений 10 тыс. рублей, максимальная — 500 тыс. рублей. Подробнее

    Соцсеть «Одноклассники»

    Сервис денежных переводов в соцсети «Одноклассники» был запущен в феврале 2016 года. Переводы возможны только между пользователями социальной сети. Отправка средств происходит следующим образом: отправитель указывает пользователя, которому он собирается отправить средства, сумму и карту. Также отправитель должен знать номер карты адресата. В случае возникновения проблем, например, если деньги не будут приняты другой стороной, они возвращаются на карту отправителя. Подробнее

  • ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

    Внедрение и начало работы в банке какой-либо определенной технологии в области информационной безопасности. В номинации награда вручается банку и разработчику решения, если он был сторонним.

    Запуск механизмов дополнительной защиты от Group-IB онлайн-платежей в Сбербанке

    Онлайн-платежи клиентов Сбербанка будут защищены от мошенников с помощью Secure Bank – решение было разработано в рамках проекта, поддержанного грантом Фонда «Сколково». С помощью решения Secure Bank дополнительную защиту от кибер-преступников получат 50 млн пользователей сервиса «Сбербанк Онлайн» и 2 млн пользователей системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Сумма контракта с Group-IB составила 45 млн рублей в год. Подробнее

    Внедрение решения Avanpost PKI по управлению жизненным циклом токенов в Россельхозбанке

    Проект по созданию системы учета, управления и аудита средств аутентификации и хранения ключевой информации (токенов) в Россельхозбанке вела компания "Аванпост". В результате решение Avanpost PKI используется в качестве централизованной базы информации о токенах, выдаваемых не только работникам банка, но и клиентам. Внедрение решения избавило клиента от множества выполняемых вручную операций при инициализации ключевых носителей, печати PIN-кодов в PIN-конвертах, выпуске технологических ключей, отслеживании срока действия сертификатов, приостановке, возобновлении и отзыве сертификатов с одновременным переводом ключа в системе банк-клиент в заблокированное состояние. Подробнее

    Внедрение системы антифрода в каналах ДБО для юрлиц в банке «Санкт-Петербург» от компании «Информзащита»

    Банк «Санкт-Петербург» внедрил систему выявления мошеннических платежей в системе ДБО для юридических лиц. В результате проекта в банке была построена система мониторинга активности пользователей, позволяющая автоматически выявлять мошеннические транзакции в режиме реального времени. В основе системы лежит логика выявления признаков мошеннической активности от компании "Информзащита". Подробнее

    Запуск в эксплуатацию системы фрод-мониторинга операций в каналах ДБО физлиц на базе Oracle Adaptive в Связь-Банке

    «Связь-Банк» (группа Внешэкономбанка) запустил в эксплуатацию систему фрод-мониторинга операций в каналах ДБО физических лиц, созданную на базе решения Oracle Adaptive Access Manager (ОААМ). Теперь банк может обнаруживать подозрительные операции в системе интернет-банкинга и своевременно предотвращать неправомерные действия со счетами клиентов. При этом значительно уменьшилось количество транзакций, требующих анализа в ручном режиме. Проект выполнила компания «Инфосистемы Джет», партнер Oracle. Подробнее

    Подключение к сервису по минимизации рисков кибератак на ключевые финансовые системы Solar JSOC в МТС Банке

    Solar Security подключила МТС-Банк к аутсорсинговому сервису Solar JSOC. С целью минимизации рисков кибератак на ключевые финансовые системы было принято решение о необходимости организации мониторинга и реагирования на инциденты в круглосуточном режиме, а также взаимодействии с поставщиками информации об угрозах ИБ для финансовых организаций. Компания взяла на себя задачи по оперативному реагированию, разбору инцидентов и составлению рекомендаций по противодействию киберугрозам. Подробнее

  • НОВЫЙ РУССКИЙ PRIVATE

    Самый успешный банк в сегменте работы с VIP-клиентами.

    Газпромбанк Private Banking

    Выступая финансовым партнером клиента, Газпромбанк Private Banking оказывает услуги по банковскому обслуживанию, управлению активами, кредитованию и страхованию. Качественная аналитическая оценка текущей рыночной конъюнктуры, ситуационное прогнозирование, бизнес-отраслевые экспертизы, нестандартные инвестиционные идеи – все это помогает клиентам Газпромбанк Private Banking принимать осознанные решения и оперировать всей палитрой финансовых инструментов. Газпромбанк Private Banking представлен в 12 регионах РФ, головной офис находится в Москве.

    А-клуб (Альфа-Банк)

    Private –важная интегральная часть Альфа-Банка. Альфа – это про сверхусилие, это про то, что ты каждый день делаешь больше, про серьезный уровень сотрудничества и открытости в организации. Уровень открытости, ответственности, внутренней свободы в Альфа-Банке беспрецедентны. Мы верим, что российский рынок, как минимум, не становится меньше. Его размер, по оценке Frank Research Group, составляет 80–100 миллиардов долларов. Это около 25 тысяч семей, обладающих свободными средствами свыше миллиона долларов. Когда-то называлась цифра в 40 тысяч человек, но тут важно знать, кого мы пересчитываем: членов семей или основных бенефициаров. В любом случае, наберется не больше 50 тысяч. Мы видим себя одним из лидеров рынка, на котором Альфа-Банк задавал тон еще 10 лет назад, одним из первых создав подразделение по работе с состоятельными клиентами. Сегодня наши амбиции примерно такие же: мы создаем «золотой стандарт» private banking в России, понимая, что этой индустрии в классическом понимании у нас пока не существует.

    Абсолют Банк

    Состоятельным клиентам Абсолют Банк предлагает обслуживание класса «премиум» в VIP-зонах отделений банка. Помимо действующих премиальных офисов в Москве и Санкт-Петербурге, в течение 2015—2016 года Абсолют Частный Банк открыл 9 новых точек в Екатеринбурге, Тюмени, Новосибирске, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Казани, Челябинске, Уфе и Самаре. В рамках премиального обслуживания Абсолют Частный Банк предлагает стандартные продукты и индивидуальные финансовые услуги. Обоснование эффективности за 2016 год: Средний чек на одного клиента составляет 30,1 млн. рублей. Удержание портфеля размещенных средств VIP-клиентов в 2016 году составило 85%. Это достаточно высокий показатель на фоне снижающихся в течение всего года ставок по депозитам, особенно по депозитам в иностранной валюте, при том, что доля ин. валюты в портфеле средств VIP-клиентов порядка 60%. Доля средств VIP-клиентов в общем объеме привлеченных средств физ. лиц значительно выше рынка и на конец 2016 года равна 55%. Средний показатель по рынку — 41%. Чистая прибыль на одного клиента сегмента VIP в 2016 году в 1,5 раза превысила аналогичный показатель 2015 года, и составила порядка 180 тыс. рублей в год. За 2016 год привлечено на обслуживание порядка 560 новых клиентов. Подробнее

    Sberbank Private Banking

    Sberbank Private Banking был создан в 2012 году для обслуживания самых состоятельных частных клиентов Группы Сбербанк и обеспечения для них высочайшего уровня сервиса. Состоятельным клиентам (порог входа 100 млн рублей – наивысший на рынке) предлагаются не только индивидуальные финансовые решения, но и широкий набор нефинансовых сервисов и lifestyle-продуктов, а также услуги корпоративного консультирования, включающие привлечение финансирования для бизнеса клиентов и M&A. При этом фокус – на управлении семейным капиталом и удовлетворении потребностей семьи, в том числе в сфере преемственности и наследования. По итогам 2016 году объем портфеля под управлением и количество клиентов выросли почти в два раза. В 2016 году Sberbank Private Banking победил в рейтингах российских банков индустрии private banking журналов Forbes, Global Finance и Euromoney.

    Citigold Private Client

    Citigold Private Client — это программа банковского обслуживания для состоятельных людей, разработанная для клиентов со сбережениями и инвестициями от 1 млн долларов США. В структуре российского Citibank сегмент private banking (Citigold Private Client) относится к розничному бизнесу. У каждого клиента Citigold Private Client есть персональный банкир. С клиентами уровня private banking работает команда специалистов — портфельные консультанты, специалисты казначейства, специалисты по страхованию, и т.д. Используется принцип портфельного подхода, когда инвестиции происходят в соответствии с четко выверенными правилами диверсификации по классам активов. Стратегический портфель олицетворяет конечную цель клиента и распространяется на весь период инвестирования. Тактические идеи, которые могут быть существенно более рискованными, но потому и более доходными, занимают в портфеле небольшую долю (5–15%), в зависимости от риск профиля клиента. Диверсифицированный портфель с его стратегией и тактической частью; широкая продуктовая линейка наполнения, основанная на открытой архитектуре; команда специализированных портфельных консультантов; глубокая аналитическая поддержка и системный контроль рисков инвестиционных стратегий – все это формирует концепцию trusted advisory (доверительное консультирование). Подробнее

  • BЕSTPRACTICE

    Самый полезный и содержательный материал из 50 кейсов за 2016 год приложения Best Practice

    Кейс «Привлекаем аудиторию с минимальными затратами». Автор: Анна Суровых, вице-президент, Райффайзенбанк

    Самый существенный показатель онлайн-банкинга — количество активных клиентов, использующих мобильное приложение и web-версию. Активным пользователем мы считаем клиента, который не просто авторизовался в онлайн-банкинге и посмотрел на свои выписки (таких в банке около 45%), а совершил в нем какую-либо транзакционную операцию. С 2014 года этот показатель у нас вырос на 14%, а по итогам июня проникновение составило уже 29%. Это один из лучших показателей по российскому рынку. Подробнее

    Кейс «Управление банком в режиме реального времени». Авторы: Любовь Тютюнник, генеральный директор LUXFS Сергей Шестаков, CEO Luxms Inc.

    Процесс принятия управленческих решений в финансовых организациях требует наглядной, точной и достаточно оперативной информации. Однако ежемесячная отчетность, содержащая тысячи строк и значений и попадающая к ключевым менеджерам и специалистам с существенной задержкой, не может удовлетворять этим требованиям. Более того, такая информация проходит многократный цикл оптимизации и интерпретации специалистами разного уровня. Подробнее

    Кейс «Распределение ролей и обязанностей в СВК». Автор: Алексей Пожарный, директор внутреннего аудита Нордеа Банка

    «Кризис 2008 года был глобальным, и финансовый рынок был его сердцевиной. Кризис выявил ряд недостатков, включая неэффективный надзор и регуляторные пробелы, непрозрачность рынков и слишком сложные продукты»1. Анализ кризиса показал2, что значительные ошибки в системе корпоративного управления стали усугубляющим фактором. Подробнее

    Кейс «Банки-жонглеры». Автор: Екатерина Голицина, старший консультант-аудитор PwC

    В конце 2014 года ввиду нестабильной экономической ситуации Центробанк ввел ряд послаблений для банков. Указанием 3498-У было разрешено реклассифицировать долговые ценные бумаги в категорию «до погашения», а также перевести ценные бумаги из портфеля «Оцениваемые по справедливой стоимости» в портфель «Для продажи» и в течение первого полугодия 2015 года не проводить переоценку, если сформируется отрицательный остаток. Данные о том, сколько банков и в каком объеме последовало указанию, ЦБ так и не опубликовал. Впрочем, банки сами раскрывают эту информацию в годовой отчетности. По данным РСБУ, из топ-30 банков возможностью «льготной» реклассификации воспользовалась только половина. В этом году Центробанк не стал давать послабления, несмотря на то что рынок так и не стабилизировался. Подробнее

    Кейс «Нарочно ли придумано? Замечания сотрудников ЦБ к отчетам оценщиков». Автор: Ирина Вишневская, генеральный директор Berkshire Advisory Group

    Саморегулируемые организации в сфере оценочной деятельности (СРОО) по итогам проверки банков регулярно получают от ЦБ замечания на отчеты оценщиков. Дисциплинарный комитет СРОО рассматривает каждую из претензий мегарегулятора и выносит по ней решение, при этом, к сожалению, очень часто выясняется, что замечания являются безосновательными, а иногда просто курьезными. Подробнее

  • СОМНИТЕЛЬНОЕ ДОСТИЖЕНИЕ

    В этой номинации никого не награждают. Часто и инициатора этого события выделить непросто. Здесь лишь обозначается наиболее неоднозначное событие или тенденция на рынке или какая-то возникшая проблема. Возможно, что эти событие и не повлияют в будущем на банковский рынок, но их стоит отметить как симптом с возможными неоднозначными последствиями.

    Официальное закрытие проекта «УЭК»

    АО «УЭК» («Универсальная электронная карта») объявило об отмене выпуска и выдачи карт с 1 января 2017 года. Соответствующее решение было принято на федеральном уровне и закреплено федеральным законом от 28 декабря 2016 года №471-ФЗ. Госдума приняла в третьем чтении проект поправок, которые упраздняют УЭК как «инструмент предоставления государственных и муниципальных услуг населению». В соответствии с установленными правилами будет продолжаться обслуживание региональных электронных приложений, обслуживание электронного банковского приложения УЭК банком-эмитентом и обслуживание электронной подписи разместившим ее удостоверяющим центром. С 1 января 2017 года также прекращено использование универсальной электронной карты в качестве полиса обязательного медицинского страхования (ОМС) и полиса страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС). В 2011 Минэкономразвития оценивало стоимость проекта в 150—170 миллиардов рублей.

    Лицензирование российских рейтинговых агентств

    Российских рынок рейтинговых услуг в 2016 году проходил болезненную реформу: сформировалась дуополия, когда только два агентства могут присваивать рейтинги, используемые в регуляторных целях, и цены на рейтинговые услуги за короткий срок резко выросли. Еще в 2015 году стоимость присвоения публичного рейтинга у российских агентств в среднем находилась в диапазоне 200-400 тыс. рублей, то в конце 2016 года минимальная стоимость выросла до 700 тыс. При этом оба агентства пока не справляются со всеми заявками на присвоение рейтингов. Новым агентством, учрежденным при поддержке ЦБ, с момента получения аккредитации было присвоено только девять кредитных рейтингов и пока ни одного в 2017 году.

    Лицензирование рынка Forex и ограничения трейдинга

    С 1 января 2017 года российский форекс-рынок должен был начать работать в легитимном формате. Принят закон о регулировании рынка форекс. В 2016 году Банк России выдал лицензии первым форекс-дилерам и зарегистрировал первую СРО форекс-рынка. Далее процесс затормозился. Нет базовых стандартов, не сформированы этические нормы, под вопросом идея разделения клиентов на «обычных» и «квалифицированных» инвесторов. Формально ни один форекс-дилер в России не работает. Если любой человек наберет любой телефон любой форекс-компании – ему будет предложено зарегистрироваться в качестве трейдинга на платформе оффшорной фирмы. Форекс-рынок в России вступил в «белую зону» и растворился в правовой патовой ситуации. Общее число форекс-трейдеров в России оценивается примерно в 400-500 тысяч человек. Их деньги уходят из страны; налоги с доходов трейдинга они также не платят.

    Санации без АСВ

    В июне 2016 на банковском конгрессе в Санкт-Петербурге Эльвира Набиуллина озвучила предложение наделить полномочиями ЦБ РФ самостоятельно санировать банки без привлечения Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Глава ЦБ объяснила необходимость этого невозможностью «консолидировать санируемые банки, так как их санируют разные победители конкурсов». Также, по ее словам, «недостаточное число санаторов с запасом финансовой прочности» приводит к увеличению долговой нагрузки на АСВ и к длительности возврата кредитных средств. Соответствующие поправки к законодательству тогда поддержали Минфин и Минэкономразвития. За АСВ предполагалось оставить функцию страхования вкладов и ранее полученные на оздоровление кредитные организации. Летняя инициатива пока не получила законодательного оформления, но самим этим фактом регулятор признал, что санации банков через АСВ вызывают у регулятора определенные вопросы.

    Программа «Центролизация 2.0» Сбербанка

    Президент Сбербанка Герман Греф в своем выступлении на Гайдаровском форуме в январе 2016 года заявил о том, что новая IT-система "Централизация 2.0", внедренная под его руководством, уже является устаревшей и требует изменений. В рамках своего выступления Греф заявил о том, что разочарован результатами программы "Централизация 2.0", в которую были вложены, по словам президента Сбербанка, "колоссальные деньги". По данным РБК программа «Централизация 2.0» Сбербанка по переводу всех территориальных банков на единую IT-платформу стартовала в 2011 году и была завершена летом 2015 года. В одном из выпусков газеты для сотрудников «Сбербанк-Технологии» «СБТ Vision» главный архитектор IT Сбербанка Андрей Хлызов сообщал, что бюджет программы составляет более 1 млрд долларов (по состоянию на сентябрь 2013 года).


* Как определяются победители:
Члены экспертного совета ранжируют каждого из номинантов в порядке своих предпочтений от 1 до 5. При этом 1 – низшая оценка, 5 – высшая. Номинант, получивший наибольшее количество балов, считается победителем.